Kuukausikatsaus Tammikuu

 

Tammikuussa onnistuin kasvattamaan osinkoja viime vuodesta 2,24% eli huikeat $ 2,56. Edellisvuoden lopulla hankin hotellialan reit-yrityksiä, joista piti saada tasaista kassavirtaa. En odottanut saavani kasvavaa kassavirtaa. Minulle olisi riittänyt, että se olisi pysynyt samana. Valitettavasti juuri tämä sektori kärsi koronasta erittäin paljon ja osingot jäädytettiin. Se siitä vakaasta kassavirrasta.

Olen siivonnut nämä reitit pois salkusta ja sijoittanut jäljelle jääneet rahat takaisin markkinoille. Toivottavasti hieman parempiin kohteisiin tällä kertaa.

Tammikuussa osinkoja maksoi yhdeksän yhtiönä, joista MO ja PM olivat suurimmat maksajat. 

2020	Tammikuu	2021	Tammikuu
Yhtiö		Yhtiö
APLE	$2,00
CINF	$2,24	CINF	$6,00
CPLG	$2,60
CLDT	$0,99
EPR	$0,38
GOOD	$0,63	GOOD	$0,63
HT	$3,64
HST	$3,00
ITW	$9,63	ITW	$10,26
JPM	$0,90	JPM	$1,80
MO	$52,08	MO	$57,62
O	$1,14	O	$1,64
PK	$3,85	PEP	$8,20
PM	$42,12	PM	$43,20
SOHO	$2,34	WPC	$1,05
	$127,53		$130,39

Salkun arvo helmikuun alussa on noussut 204,17 pisteeseen.

Mielenkiintoa markkinoihin tammikuussa on tuonut Yhdysvaltojen presidentin vaihtuminen ja aivan tammikuun lopussa Redditin wallstreetbets -ryhmä, joka on aiheuttanut ammattisijoittajille harmaita hiuksia ja miljardien tappiot. Nähtäväksi jää minkälaisia vaikutuksia tällä on osakesijoittamiseen tulevaisuudessa. Oikeutta tapauksesta tullaan käsittääkseni käymään ja myös poliitikot ja julkkikset ovat tarttuneet aiheeseen.

Vuoden 2020 tilinpäätös

Yksi vuosi sijoittamista on takana ja on aika tarkistaa vuoden 2020 tapahtumia.

Portfolion arvo oli vuoden 2021 ensimmäisenä päivänä 203,44 pistettä. Arvonnousua vuoden aikana kertyi lähes 30 pistettä. Indeksoinnin lähtötilanteesta (29.7.2018) salkun arvo on kolminkertaistunut.

Viime vuoden aikana osinkoja kertyi 1728,71 dollaria. Osingot kasvoivat viime vuodesta 17,9%. Kasvua koronavuodesta huolimatta, jolloin monet yhtiöt leikkasivat osinkoja tai jättivät ne maksamatta. Tavoitteesta ($2100) jäätiin selvästi. Ilman koronaa tavoite olisi todennäköisesti ollut mahdollinen. Kuukaudessa osinkoja tuli noin $144. Paras kuukausi oli kesäkuu ja huonoin helmikuu.

Osakkeiden lisäksi olen säästänyt rahaa asunnon ostoa varten. Varsinkin vuoden 2020 viimeisellä puolikkaalla säästin paljon käteistä tilille. Sain tilille säästöön 1000€/kk ja tämän lisäksi ostin osakkeita joka kuukausi 200-500€. Tällä hetkellä tilillä on noin 15 000€ odottamassa sopivan kohteen löytymistä. 

Tavoitteena vuodelle 2021 on pysyä terveenä ja löytää omistusasunto sekä jatkaa säännöllistä sijoittamista osakkeisiin.

Mukavaa alkanutta vuotta!

Kuukausikatsaus Kesäkuu ja kvartaalin analyysi

• Kesäkuussa osinkoja tuli 294,73 dollaria. Viime vuonna luku oli $128,78, joka tarkoittaa kasvua 129% eli $165,95.
• Kuluvan vuoden toisella kvartaalilla osinkoja tuli 547,17 dollaria, kun viime vuonna luku oli 570,42. Takkiin tuli noin 4%.
• Osinkoja tänä vuonna on kertynyt kahden ensimmäisen kvartaalin aikana $918,51 ja viime vuonna kertyi $815,74. Kasvua noin 13%.

2019	Kesäkuu	2020	Kesäkuu
Yhtiö		Yhtiö
ADM	$ 11,90	ADM	$12,24
		BAC	$0,90
BPR		BPR	$ 21,61
EMR	$ 12,25	EMR	$12,50
		GOOD	$0,63
JNJ	$ 27,55	JNJ	$29,29
LMT	$ 2,20	LMT	$2,40
		METSO	$11,99
		METSÄ	$1,96
MCD	$ 2,32	MCD	$2,50
MMM	$ 28,80	MMM	$30,87
MSFT	$ 3,22	MSFT	$4,59
O	$ 0,90	O	$1,40
PEP	$ 1,91	PEP	$2,05
		PFE	$1,14
		Revenio	$0,35
		SAMPO	$87,42
		SHELL	$8,28
		STORA	$5,07
UL	$ 17,70	UL	$17,70
		UTX	$0,48
		XOM	$30,45
V	$ 3,50	V	$4,50
		Valmet	$1,86
		WFC	$2,55
	$ 128,78		$294,73

Kesäkuun kovaa tulosta selittää, että Sampo maksoi osingot kahta kuukautta myöhemmin kuin viime vuonna. Ilman tätä yksittäistä erää olisi tulot joka tapauksessa kasvaneet, koska mukana oli useita uusia yhtiöitä, jotka maksoivat vuosittaisen osinkonsa.

2020	$371,37	$547,14	2019	$ 245,32	$ 570,42
	1.kvartaali	2.kvartaali		1.kvartaali	2.kvartaali
Yhteensä	$371,37	$918,51	Yhteensä	$ 245,32	$ 815,74

Tässä kvartaalilla näkyy osinkojen leikkaukset tai osinkojen pidätykset, jonka vuoksi tulos laskee viime vuodesta. Olen kuitenkin onnistunut kasvattamaan ensimmäisen kvartaalin tulosta, jonka ansiosta kertyneet osingot tähän mennessä ovat suuremmat kuin viime vuonna. Salkun arvo on pysynyt samana kuin viime päivityksen aikana eli 164 pisteen tuntumassa. 

Kuukausikatsaus Toukokuu

Toukokuussa osinkoja tuli viime vuonna 17,19 dollaria. Se oli yksi huonoimmista kuukausista. Tänä vuonna kasvua tuli mukavasti, koska osinkoja tuli yhteensä yli 90 dollaria. Suuri kasvu johtuu Fortumin vuosittaisesta osingosta. Joukossa on myös muutamia uusia maksajia verrattuna viime vuoteen, jotka selittävät kasvua. Salkun arvo oli 164 pisteessä, joten arvo on jatkanut kasvuaan huhtikuulta, jolloin oltiin 159 pisteen lukemissa. Jos koronan toinen aalto tulee, niin tässä voi tapahtua merkittäviä muutoksia. Kasvun ajurina on ollut AAPL, joka kuuluu FAANG yhtiöihin.

	2020		2019
AAPL	$6,56	AAPL	$ 5,39
ABBV	$3,54
BTI	$18,40
CL	$5,72	CL	$ 5,59
EPR	$0,38
FUM	$43,24
GOOD	$0,63
KEMIRA	$1,57
MA	$2,40	MA	$ 0,99
NESTE	$0,52
NNN	$1,03
O	$1,17	O	$ 0,90
SBUX	$4,92	SBUX	$ 4,32
	$90,07		$ 17,19

Salkun arvo nousi 10 000 euroa

Viimeksi maaliskuussa päivitin, että salkun arvo oli koronan vuoksi sukeltanut 10 000 euroa. Perjantai oli kuitenkin se päivä, jolloin salkun arvo oli kohonnut samoihin lukemiin kuin ennen koronan alkua. ATH lukemia ollaan silti hieman perässä. Pörssin nousua on tukenut esimerkiksi positiiviset työttömyystilastot.

Mietin pitkään koronan alkaessa, että myisinkö salkun tyhjäksi, mutta päätin pitää kiinni osakkeistani. Tein maaliskuussa muutamia myyntejä ja sain ostettua enemmän osakkeita takaisin salkkuun edullisimmin hinnoin. Salkkuun on myös tullut lisää rahaa noin 1000€.

Minulla oli ennen kriisiä käytössä hieman Nordnetin superluottoa ja olin koronan vuoksi sopinut Nordean kanssa neuvotteluajan sijoituslainasta. En kuitenkaan uskaltanut maaliskuussa ottaa sijoituslainaa ja peruutin tapaamisen. Käytin kuitenkin hieman superluottoa, kun järjestelin osakkeitani uudelleen Nordnetissä. Näin jälkikäteen on helppo huomata, että olisi kannattanut ottaa sijoituslainaa myös Nordeasta. Lisäksi käteistä pitäisi olla enemmän tallessa mahdollisia ostopaikkoja varten.

Toisaalta olen kuitenkin tyytyväinen nykyiseen tilanteeseen. Pysyin markkinoilla ja pidin kiinni omistuksistani. Jatkoin sijoitussuunnitelmani noudattamista ja säännöllistä kuukausisäästämistä osakkeisiin. Oman strategian noudattaminen näyttää toimineen varsin hyvin ja jälkikäteen arvioituna olen toiminut fiksusti. En pystynyt täysimääräisesti hyödyntämään pörssin alennusmyyntiä, mutta pystyin kuitenkin hyödyntämään halventuneet hinnat ja poimimaan salkkuuni edullisia osakkeita. Tämä oli erittäin hyvä oppitunti omista tuntemuksista salkun arvon sulaessa, koska en ole ennen kokenut tällaista syöksyä markkinoilla.

Kuukausikatsaus Huhtikuu

Huhtikuu on perinteisesti ollut hyvä osinkokuukausi. Monet kotimaiset yritykset maksavat kerralla koko vuoden osinkonsa kevään kuluessa. Tästä johtuen keväisin tulee enemmän osinkoja kuin muuten kalenterivuoden aikana.

Viime vuonna huhtikuussa osinkoja tuli reilut 400 dollaria, kun vastaavasti tänä vuonna summa oli 157 dollaria. Suurin syy tähän on Sammon ja Nordean osingon maksun siirtyminen myöhemmäksi. Summaan voi olla tyytyväinen, koska kuukausittaiset osingot olivat yli 150 dollaria. Muistan, kun muutama vuosi sitten tavoitteena oli saada 100 dollaria osinkoja kuussa. Nyt olen jo reilusti edellä tätä tavoitetta.

Tänä vuonna osingonmaksajia oli yhteensä 14 kappaletta, kun viime vuonna näitä yrityksiä oli 9. Suurimmat yksittäiset maksajat olivat tänä vuonna MO ja PM. Uusia maksajia olivat CPLG, EPR, GOOD, HST, JPM, PK ja TELIA. Reit-yritykset ovat ottaneet koronassa paljon iskuja ja täytyy pohtia, mitä niiden kanssa teen. Osa on jäädyttänyt osingon tai siirtänyt niitä.

Salkun arvo on hieman toipunut maaliskuun romahduksesta. Maaliskuun alussa salkun arvo oli 161 pisteessä ja huhtikuun alussa arvo oli romahtanut 138 pisteeseen. Toukokuun alussa salkun arvo oli noin 159 pistettä. Salkun osakkeiden arvo on hyvin noussut kuopasta. Silti olen edelleen perässä salkun ATH-lukemaa, joka oli tammikuussa reilut 174 pistettä.

Osakkeiden arvostustasot ovat nyt hieman maltillisemat kuin alkuvuonna ja nyt on mahdollista löytää laadukkaita osakkeita salkkuun edellisemmin. Pandemian takia riskiä on kuitenkin enemmän, joten osakkeiden arvoa tällaisessa poikkeustilanteessa on hankala määritellä.

	2020		2019
CINF	$2,40	CINF	$ 2,24
CPLG	$2,60
EPR	$0,38
GOOD	$0,63
HST	$2,40
ITW	$9,63	ITW	$ 9,00
JPM	$1,80
KO	$10,66	KO	$ 10,40
MO	$52,08	MO	$ 49,60
		Nordea	$ 142,40
O	$1,17	O	$ 0,90
PK	$3,15
PM	$42,12	PM	$ 41,04
TELIA	$12,08	SAMPO	$ 144,73
UPM	$16,86	UPM	$ 1,40
	$157,95		$ 401,72