Kuukausikatsaus lokakuu

Kuukausi on taas ohi ja on aika kurkistaa lokakuussa maksettuihin osinkoihin. Tuli vaihdettua työpaikkaa myös kuun vaihteessa, joten tätä päivitystä kirjoitetaan eri paikasta kuin viimeksi :)

Kehitystä viime vuoden lokakuuhun on 22%. Lokakuu on jälleen yksi kuukausi, jolloin osinkotulot ovat yli 100 dollaria. Uusia maksajia ovat APLE, PEP ja Telia. Mukavasti on kasvanut osinkoa maksavien yhtiöiden lukumäärä, tosin summat ovat vielä kohtalaisen pieniä. Kivasti tulee tätäkin kautta hajautusta ja olen hieman vähemmän riippuvainen tupakkayhtiöistä.

	2019	2018
APLE	$ 1,00
CINF	$ 2,24	$ 2,12
ITW	$ 9,63	$ 6,00
KO	$ 10,40	$ 10,14
MO	$ 52,08	$ 48,80
O	$ 1,14	$ 0,88
PEP	$ 1,91
PM	$ 42,12	$ 39,90
TELIA	$ 11,50
	$ 132,01	$ 107,84

Olen hankkinut salkkuun muutamia REIT-yrityksiä. Näiden tarkoituksena on kasvattaa kassavirtaa, joten paino tulee olemaan kuitenkin kohtalaisen pieni. Myös salkun arvo on kasvanut sillä indeksi lokakuun alussa on 151,7 pistettä, kun se lokakuun alussa oli 149,8 pistettä. 

Hyvästit ETF:ille

Pohjois-Amerikkaan pörssilistattujen ETF:ien myynti loppuu Suomessa vuoden vaihteessa. Mifid2-direktiivi tulee tällöin voimaan ja se vaatii rahastoyhtiöitä tarjoamaan tuotteistaan suomenkielisen avaintietoesitteen. Koska pohjoismaat ovat kohtalaisen pieni markkina-alue, niin kääntäminen ei ilmeisesti rahastoyhtiöistä kannata. Jatkossa voit edelleen omistaa ja myydä näitä ETF:iä sekä vastaanottaa näistä osinkoja. Käytännössä tämä tarkoittaa, että jatkossa myytävät ETF:ät ovat listattu eurooppalaiseen pörssiin. Päätös ei välttämättä ole lopullinen ja tulevaisuudessa asiat voivat palata entiselleen.

Olin pohtinut ETF:iin liittyviä mahdollisia riskejä vuonna 2016, jolloin kysäisin asiasta rahapodissa. Mikä takaa ETF:än liikkeelle laskeneen tahon olevan olemassa vielä 20 vuoden kuluttua? Olin ajatellut, että liikkeellelaskija voisi ajautua taloudellisiin ongelmiin ja tämän vuoksi ETF:ää ei enää olisi olemassa. Vastauksessa suositeltiin hankkimaan isoa ja suosittua rahastoa, jolla on paljon varoja hallinnoitavana. Muotirahastoja suositeltiin välttämään, koska niiden toimivuudesta pidemmän päälle ei ollut varmuutta.

Jostain syystä suhtauduin tuolloin ETF:iin epäilevästi. Siihen aikaan töissä oli muutamassa vuodessa ollut paljon muutoksia, jolloin heräsi ajatus, että mikä takaa ETF:ien olevan muuttumattomia? En kuitenkaan olisi uskonut, että rahastoihin liittyvä riski olisi poliittinen. Toisaalta mikään ei takaa osinkoa maksavien yritysten olevan tulevaisuudessa olemassa. Olin ajatellut esimerkiksi Coca-Colan olevan turvallisempi sijoitus, koska se on selvinnyt kahdesta maailmansodastakin.

Mikään ei takaa kuitenkaan edes Coca-Colan olevan olemassa 100 vuoden kuluttua. Luova tuho pitää huolen, että vanhojen yritysten pitää muuttua ja kehittyä. Luova tuho tarkoittaa, että yhteiskunnassa ja taloudessa vanhat yritykset, tuotteet ja ammatit häviävät uusien, parempien ja tuottavampien myötä. Tällöin työntekijät, raaka-aineet ja rahoitus vapautuvat hyödyllisempään käyttöön. Tuottavuus ja yhteiskunnan elintaso nousee.

Palataanpa vielä Mifid kakkoseen. Nähtäväksi jää, mitä tästä seuraa. Todennäköisesti hinnat nousevat, kun kilpailu vähenee. Ketkä eurooppalaisista pankeista pääsevät ensimmäisenä hunajapurkille?

Viimeisin osto

Nordealla on kampanja 5.9. - 4.10., jossa kauppaa voi käydä ilman välityspalkkioita jenkkiosakkeilla.
Tämä oli vastaus Nordnetin paljon huomiota herättäneeseen kampanjaan jossa yhtiö arpoo syyskuun ajan joka päivä 100 dollaria niiden sijoittajien kesken, jotka kävivät edellisenä päivänä kauppaa Yhdysvaltojen tai Kanadan pörsseihin listattujen yhtiön osakkeilla. Paremmin maaliin osui heidän aiempi kamppis,
jossa kauppaa sai tehdä kotimaisilla osakkeilla 0,99€ kuluilla 200 euroon saakka.

Sinänsä arvontakampanjassa ei ole mitään uutta, koska muistaakseni vastaavia on Nordnetilla ollut aiemminkin ja päävoittona on ollut matkapuhelin. Aika on ehkä ajanut tästä ohi ja ihmisistä on tullut entistä hintatietoisempia. Olemme saaneet uusia välittäjiä mm. Degiron ja Lynxin, jotka ovat piensijoittajalle edullinen vaihtoehto. Näiden kanssa tosin pitää itse ilmoittaa kaupat ja osingot verottajalle. Yksi syy, jonka takia en ole ainakaan vielä lähtenyt kokeilemaan näitä välittäjiä.

Mitä sitten viime viikolla ostin?

CL
KO
SAMPO
NORDEA
SBUX
V

Yhteensä osinkoja tulee vuodessa lisää 12,66 dollaria. Nordean kamppis sattui hyvään aikaan, koska euro on vahvistunut jo jonkin aikaa. Viime viikolla eur/usd suhde oli noin 1.2, joten euroilla sai taas vähän enemmän ostettua kuin keväällä 1.04-1.07 tasoilta.

Listalla on muutama osake, joiden paino portfoliossa on melko pieni. Halusin kasvattaa näiden osakkeiden painoa portfoliossa ja lisätä hajautusta. Visaa ja Starbucksia tulen hankkimaan mahdollisuuksien mukaan vielä loppuvuoden aikana. Colgaten lisäämistä tulee harkita. Kasvua ainakin pitäisi olla enemmän, jotta kasvattaisin position täyteen.

Viimeisin osto: PM, MO, MMM & KO

Viimeinkin pääsin kunnolla ostoksille. Sain eilen lomarahat ja viime viikolla nostin osan loppuvuoden opintolainasta.

Mietin pitkään olisinko ostanut lisää Visaa ja Starbucksia tai uutena osakkeena Unileveriä, mutta päätin kasvattaa salkussa olevien omistusten kokoa. En sitten tiedä millaisessa strategialla näitä kovia osingonkasvattajia (V & SBUX) pitäisi lisätä. Perusteluna PM:n ja MO:n tankkaamiselle oli, että PM on lanseerannut IQOS tuotteen, jolla on potentiaalia menestyä ja kasvattaa myyntiä. Juttua mm. SeekinAlphassa. Toinen perustelu oli, että syyskuussa osinko todennäköisesti taas nousee molemmilla.

Ostoslista oli seuraava:

15xPM
11xMO
4xMMM
1xKO

Yhteensä 109,52 dollarilla kasvavat tulot. Tupakkayhtiöt edustavat varsin suurta osaa salkusta tällä hetkellä, mutta eiköhän niiden osuus pienene vähitellen uusien ostojen myötä.