Perjantain oppitunti

Viime perjantaina FDA ilmoitti, että se haluaa tehdä tupakkatuotteista turvallisempia. Tarkoituksena mm. olisi laskea tuotteiden nikotiinimääriä, jolloin ne eivät addiktoisi käyttäjiä. Saapa nähdä mitä tästä tulee. Kuitenkin sijoittajat pelästyivät ja tupakkayhtiöt ottivat perjantaina osumaa. Olin sattumalta oikeaan aikaan selaamassa SeekingAlphaa ja pystyin seuraamaan reaaliaikaisesti markkinoita. FDA:n ilmoituksen seurauksena syntyi Flash Crash, jolloin osakkeiden hinnat laskivat hetkeksi todella jyrkästi. Altria tippui 74 dollarista hetkessä 60 dollarin tuntumaan. Osake kuitenkin toipui nopeasti 66 dollarin tuntumaan ja tällä tasolla osakkeella on käyty kauppaa viimeisen viikon aikana. 

En ollut mitenkään huolissaan tilanteesta, koska olen aiemminkin todistanut vastaavia tilanteita, jolloin markkinat ylireagoivat. Kummallista tässä oli, että myös PM putosi jyrkästi, vaikka yhtiö ei myy tupakkaa Yhdysvalloissa. Valitettavasti en pystynyt hyödyntämään tilaisuutta, koska tilillä ei ollut rahaa kuin yhden osakkeen ostoon 63 dollarilla. Maanantaina sain varoja siirrettyä ja ostin neljä osaketta Altriaa á $64,79. Vuodessa näistä tulee lisää tuloja $9,76. 

Lesson learned

1. Tilille käteispuskuri, jotta tällaiset mahdollisuudet voi hyödyntää. 
2. Lisäksi tilille täytyy asettaa ostotoimeksiantoja, jotta tilaisuudet voi hyödyntää vaikkei olisikaan koneella.

Saapa nähdä tuleeko lisää hyviä ostopaikkoja.

Katsaus vuoden 2017 tavoitteisiin

Vuoden alussa määrittelin tavoitteet tälle vuodelle. Nyt ajattelin tarkastella, miten olen pärjännyt niiden suhteen ensimmäisten kuuden kuukauden aikana.

MO MOney

Seeking Alpha on yksi työkalu, jota käytän osakkeiden seuraamiseen. Siellä voi lukea erilaisia analyysejä yhtiöistä ja lukijat voivat kommentoida artikkeleita. Seuratessani sivustoa ja Altriaa olen törmännyt hauskaan sanaleikkiin, joka on tämän tekstin otsikkona. Jokaisen osinkoilmoituksen yhteydessä törmään lukijoiden kommenttiin "MO MOney". Monet lukijat myös sanovat tämän olleen heidän paras sijoitus koskaan. Altria oli maailman parhaiten menestynyt yhtiö vuosien 1968-2015 välillä. Jos sijoitit Altriaan vuonna 1968, niin onnittelut! Yhden dollarin sijoitus tällä aikavälillä on kasvanut 6638 dollariin. Sama dollari sijoitettuna S&P 500-indeksiin olisi arvoltaan $87.

Toivon, että tulevaisuus on yhtä loistelias ja yhtiö pystyy jatkamaan menestymistä. Palkkapäivänä lisäsin Altriaa viisi kappaletta. Tästä kertyy vuodessa lisää osinkoja 12,2 dollaria.

"Smoke 'em if you got 'em" 

Kuukausikatsaus Kesäkuu

Jälleen yksi kuukausi takana ja myös puolet kuluvasta vuodesta. Kylläpä se aika rientää. Tässä pitää jo suunnitella syksyn opiskeluita sekä töitä. Tylsää! Kuitenkin yksi kuukausi on takana ja se tarkoittaa  lisää osinkoja. Kesäkuussa maksettiin seuraavasti:

ADM	$10,88	ADM	$10,20
EMR	$12,00	JNJ	$4,00
JNJ	$17,64	XOM	$13,50
MMM	$7,05
O	$0,84
XOM	$13,86
V	$0,17
	$62,44		$27,70

                 

Yhteensä 62,44 dollaria. Mukavaa nähdä kehitystä viime vuoteen, jolloin kesäkuun saldo oli 27,70 dollaria. Kasvua on tullut 125%. Huimia lukuja. Kiva nähdä, että taas päästin yli 50 dollarin.

Myös osingonmaksajia oli tänä vuonna kiitettävä määrä verrattuna viime vuoden vastaavaan aikaan, jolloin sain osinkoja vain kolmelta yritykseltä. Vastaavasti tänä vuonna maksajia oli seitsemän. Pikku hiljaa osinkoja tulee useammalta eri taholta. Uusina yhtiöinä tänä vuonna olivat EMR, MMM, O ja V. Suurimmat osingot tulivat Johnson & Johnsonilta ja pienimmät tulivat Visalta. Ei voi olla kuin tyytyväinen kesäkuun kehitykseen.

Katsaus salkkuni yhtiöiden osinkoprosentteihin

Alla olevasta taulukosta näkee minkälaista tuottoa yrityksistä tällä hetkellä saa suhteessa nykyiseen ostohintaan ja suhteessa hankintahintaan. Osinko-% kuvastaa paljonko saan osinkoa suhteessa tämän hetkiseen arvoon. Yield on cost osoittaa alkuperäisten sijoitusten osinkotuoton. Jos omistusten määrä ei muutu, niin YOC nousee aina, kun yhtiö korottaa maksettavaa osinkoa. Parhaiten kasvavien osingon voiman huomaa, kun sijoittaa pitkäjänteisesti vuosien ajan. Jos esimerkiksi Altria nostaa osinkoaan seuraavan kymmenen vuoden aikana 8% vuodessa, niin tämän hetkinen osinko $2,44 on noussut $5,27. Tällöin YOC on 8,08%, koska keskimääräinen hankintahintani on 65,12 dollaria. Tämä on jo varsin mukava tuotto sijoitetulle pääomalle.

Yhtiö	Osinko-%	YOC	Osinko
3M Co	2,26 %	2,38 %	4,7
Altria Group Inc	3,28 %	3,75 %	2,44
Archer Daniels Midland Company	3,64 %	3,71 %	1,28
The Coca-Cola Co	3,30 %	3,35 %	1,48
Colgate-Palmolive Company	2,16 %	2,33 %	1,6
Emerson Electric Co.	3,29 %	3,60 %	1,92
Exxon Mobil Corporation	3,82 %	4,02 %	3,08
Johnson & Johnson	2,53 %	2,86 %	3,36
KONE Corporation	3,47 %	3,54 %	1,55
Nordea	5,79 %	8,25 %	0,65
Omega Healthcare Investors Inc	7,65 %	7,79 %	2,52
Philip Morris International Inc.	3,55 %	4,04 %	4,16
Realty Income Corporation	4,56 %	4,36 %	2,544
Sampo	5,08 %	5,98 %	2,3
Starbucks	1,71 %	1,74 %	1
Visa Inc	0,70 %	0,82 %	0,66

Kuten taulukosta voi huomata YOC on korkeampi kuin Osinko-% kaikissa muissa paitsi Realty Incomen kohdalla. Olen ostanut Realty Incomea viime syksynä korkeampaan hintaan kuin sitä tällä hetkellä myydään. Muiden omistusten kohdalla osakkeiden arvo on tällä hetkellä suurempi kuin ostohinta. Korkeinta tuottoa tarjoaa tällä hetkellä Nordea, jota sai viime kesänä Brexitin takia todella edulliseen hintaan. Myös Sampo ja Omega healthcare tarjoavat mukavaa tuottoa pääomalle. Matalin tuottoprosentti on tällä hetkellä Visalla. Valtaosa salkkuni yhtiöistä tuottaa kuitenkin jotain näiden väliltä. 

Viimeisin osto: PM, MO, MMM & KO

Viimeinkin pääsin kunnolla ostoksille. Sain eilen lomarahat ja viime viikolla nostin osan loppuvuoden opintolainasta.

Mietin pitkään olisinko ostanut lisää Visaa ja Starbucksia tai uutena osakkeena Unileveriä, mutta päätin kasvattaa salkussa olevien omistusten kokoa. En sitten tiedä millaisessa strategialla näitä kovia osingonkasvattajia (V & SBUX) pitäisi lisätä. Perusteluna PM:n ja MO:n tankkaamiselle oli, että PM on lanseerannut IQOS tuotteen, jolla on potentiaalia menestyä ja kasvattaa myyntiä. Juttua mm. SeekinAlphassa. Toinen perustelu oli, että syyskuussa osinko todennäköisesti taas nousee molemmilla.

Ostoslista oli seuraava:

15xPM
11xMO
4xMMM
1xKO

Yhteensä 109,52 dollarilla kasvavat tulot. Tupakkayhtiöt edustavat varsin suurta osaa salkusta tällä hetkellä, mutta eiköhän niiden osuus pienene vähitellen uusien ostojen myötä.

Kuukausikatsaus Toukokuu

Jälleen on yksi kuukausi mennyt ja osinkoja on maksettu seuraavasti:
CL $3,20
O $0,84
OHI $7,56
SAMPO $105,46
SBUX $1,00

Yhteensä 118,06 dollaria kertyi toukokuun aikana. Varsin ilahduttava määrä, mutta suurin vaikutus toukokuun tulokseen on tietysti Sammolla. Mukava huomata, että tänä vuonna viisi yhtiötä maksoi toukokuussa osinkoja, kun viime vuonna vastaavaan aikaan sain vain kahdelta yhtiöltä osingot. Kohta on taas palkkapäivä ja tarkoitus olisi laittaa lomarahat tahkoamaan rahaa. Lukuvuosi tuli myös päätökseen toukokuussa ja tälläkin saralla rikottiin vanhoja ennätyksiä, koska vuodelta kertyi 101 opintopistettä.