Visalla kiitos

Olen lisännyt eilen salkkuuni Visaa ja Sampoa. Visasta tulee lisää osinkoja 1,98 dollaria ja Sammosta 4,6€ eli noin 5,4 dollaria. Yhteensä näistä kertyy vuodessa lisää osinkoja 7,4 dollarin edestä. 

Visa ei tarjoa kovinkaan korkeaa osinkoa, mutta yritys kasvattaa osinkoaan kovasti vuosittain. Visan osinko on $0,66 ja EPS on $2,60. Tämä tarkoittaa, että yritys maksaa osinkoa varsin maltillisesti. Payout ratio on noin 25%.

Vaikka Visa omistaa hieman yli 50% kaikista käytössä olevista maksukorteista maailmassa, niin sillä on valtavasti kasvuvaraa.
1. Ihmiset siirtyvät yhä enemmän kortilla maksamiseen
2. Ostoksia tehdään jatkossa enemmän sähköisesti
3. Mahdollisuudet uusilla markkinasegmenteillä

Haasteena Visalle voisi nähdä uusien maksupalveluiden tarjoajien kuten Googlen, Applen tai PayPalin tulemisen mukaan digitaalisille markkinoille.

Kuukausikatsaus Heinäkuu

Taas yksi kuukausi takana. Salkun tuotto heinäkuussa oli seuraavanlainen:

	7/2017	7/2016
KO	$ 8,88	$ 4,90
MO	$ 24,40	$ 14,13
PM	$ 31,20	$ 14,28
O	$ 0,85
	$65,33	$33,31

Neljä eri yhtiötä maksoi osinkoja yhteensä 65,33 dollaria. Kasvua viime vuoteen nähden 96%. Taas päästiin yli 50 dollarin osinkotuloihin. Realty Income (O) on tullut mukaan uutena osingonmaksajana, mutta kohtuullisen pieni vaikutus kokonaisuuden kannalta. Lisäostojen sekä osingonkorotusten ansiosta KO, MO ja PM toivat mukavasti enemmän tuloja kuin viime vuonna. Suurimmat tulot tulivat jälleen tänäkin vuonna Philip Morrisilta.

Tähän mennessä olen pystynyt parantamaan joka kuukausi viime vuodesta. Varsinainen hillotolppa on ollut maaliskuussa.






Mainostuloja heinäkuulta kertyi huimat 1,86€. Tämä oli tietenkin ensimmäinen kuukausi, joten katsotaan miten ne kehittyvät tulevaisuudessa. Yksi keino ansaita lisää passiivista tuloa, mutta tämän varaan ei voi vielä hirveästi laskea.

Perjantain oppitunti

Viime perjantaina FDA ilmoitti, että se haluaa tehdä tupakkatuotteista turvallisempia. Tarkoituksena mm. olisi laskea tuotteiden nikotiinimääriä, jolloin ne eivät addiktoisi käyttäjiä. Saapa nähdä mitä tästä tulee. Kuitenkin sijoittajat pelästyivät ja tupakkayhtiöt ottivat perjantaina osumaa. Olin sattumalta oikeaan aikaan selaamassa SeekingAlphaa ja pystyin seuraamaan reaaliaikaisesti markkinoita. FDA:n ilmoituksen seurauksena syntyi Flash Crash, jolloin osakkeiden hinnat laskivat hetkeksi todella jyrkästi. Altria tippui 74 dollarista hetkessä 60 dollarin tuntumaan. Osake kuitenkin toipui nopeasti 66 dollarin tuntumaan ja tällä tasolla osakkeella on käyty kauppaa viimeisen viikon aikana. 

En ollut mitenkään huolissaan tilanteesta, koska olen aiemminkin todistanut vastaavia tilanteita, jolloin markkinat ylireagoivat. Kummallista tässä oli, että myös PM putosi jyrkästi, vaikka yhtiö ei myy tupakkaa Yhdysvalloissa. Valitettavasti en pystynyt hyödyntämään tilaisuutta, koska tilillä ei ollut rahaa kuin yhden osakkeen ostoon 63 dollarilla. Maanantaina sain varoja siirrettyä ja ostin neljä osaketta Altriaa á $64,79. Vuodessa näistä tulee lisää tuloja $9,76. 

Lesson learned

1. Tilille käteispuskuri, jotta tällaiset mahdollisuudet voi hyödyntää. 
2. Lisäksi tilille täytyy asettaa ostotoimeksiantoja, jotta tilaisuudet voi hyödyntää vaikkei olisikaan koneella.

Saapa nähdä tuleeko lisää hyviä ostopaikkoja.

Katsaus vuoden 2017 tavoitteisiin

Vuoden alussa määrittelin tavoitteet tälle vuodelle. Nyt ajattelin tarkastella, miten olen pärjännyt niiden suhteen ensimmäisten kuuden kuukauden aikana.

MO MOney

Seeking Alpha on yksi työkalu, jota käytän osakkeiden seuraamiseen. Siellä voi lukea erilaisia analyysejä yhtiöistä ja lukijat voivat kommentoida artikkeleita. Seuratessani sivustoa ja Altriaa olen törmännyt hauskaan sanaleikkiin, joka on tämän tekstin otsikkona. Jokaisen osinkoilmoituksen yhteydessä törmään lukijoiden kommenttiin "MO MOney". Monet lukijat myös sanovat tämän olleen heidän paras sijoitus koskaan. Altria oli maailman parhaiten menestynyt yhtiö vuosien 1968-2015 välillä. Jos sijoitit Altriaan vuonna 1968, niin onnittelut! Yhden dollarin sijoitus tällä aikavälillä on kasvanut 6638 dollariin. Sama dollari sijoitettuna S&P 500-indeksiin olisi arvoltaan $87.

Toivon, että tulevaisuus on yhtä loistelias ja yhtiö pystyy jatkamaan menestymistä. Palkkapäivänä lisäsin Altriaa viisi kappaletta. Tästä kertyy vuodessa lisää osinkoja 12,2 dollaria.

"Smoke 'em if you got 'em" 

Kuukausikatsaus Kesäkuu

Jälleen yksi kuukausi takana ja myös puolet kuluvasta vuodesta. Kylläpä se aika rientää. Tässä pitää jo suunnitella syksyn opiskeluita sekä töitä. Tylsää! Kuitenkin yksi kuukausi on takana ja se tarkoittaa  lisää osinkoja. Kesäkuussa maksettiin seuraavasti:

ADM	$10,88	ADM	$10,20
EMR	$12,00	JNJ	$4,00
JNJ	$17,64	XOM	$13,50
MMM	$7,05
O	$0,84
XOM	$13,86
V	$0,17
	$62,44		$27,70

                 

Yhteensä 62,44 dollaria. Mukavaa nähdä kehitystä viime vuoteen, jolloin kesäkuun saldo oli 27,70 dollaria. Kasvua on tullut 125%. Huimia lukuja. Kiva nähdä, että taas päästin yli 50 dollarin.

Myös osingonmaksajia oli tänä vuonna kiitettävä määrä verrattuna viime vuoden vastaavaan aikaan, jolloin sain osinkoja vain kolmelta yritykseltä. Vastaavasti tänä vuonna maksajia oli seitsemän. Pikku hiljaa osinkoja tulee useammalta eri taholta. Uusina yhtiöinä tänä vuonna olivat EMR, MMM, O ja V. Suurimmat osingot tulivat Johnson & Johnsonilta ja pienimmät tulivat Visalta. Ei voi olla kuin tyytyväinen kesäkuun kehitykseen.

Katsaus salkkuni yhtiöiden osinkoprosentteihin

Alla olevasta taulukosta näkee minkälaista tuottoa yrityksistä tällä hetkellä saa suhteessa nykyiseen ostohintaan ja suhteessa hankintahintaan. Osinko-% kuvastaa paljonko saan osinkoa suhteessa tämän hetkiseen arvoon. Yield on cost osoittaa alkuperäisten sijoitusten osinkotuoton. Jos omistusten määrä ei muutu, niin YOC nousee aina, kun yhtiö korottaa maksettavaa osinkoa. Parhaiten kasvavien osingon voiman huomaa, kun sijoittaa pitkäjänteisesti vuosien ajan. Jos esimerkiksi Altria nostaa osinkoaan seuraavan kymmenen vuoden aikana 8% vuodessa, niin tämän hetkinen osinko $2,44 on noussut $5,27. Tällöin YOC on 8,08%, koska keskimääräinen hankintahintani on 65,12 dollaria. Tämä on jo varsin mukava tuotto sijoitetulle pääomalle.

Yhtiö	Osinko-%	YOC	Osinko
3M Co	2,26 %	2,38 %	4,7
Altria Group Inc	3,28 %	3,75 %	2,44
Archer Daniels Midland Company	3,64 %	3,71 %	1,28
The Coca-Cola Co	3,30 %	3,35 %	1,48
Colgate-Palmolive Company	2,16 %	2,33 %	1,6
Emerson Electric Co.	3,29 %	3,60 %	1,92
Exxon Mobil Corporation	3,82 %	4,02 %	3,08
Johnson & Johnson	2,53 %	2,86 %	3,36
KONE Corporation	3,47 %	3,54 %	1,55
Nordea	5,79 %	8,25 %	0,65
Omega Healthcare Investors Inc	7,65 %	7,79 %	2,52
Philip Morris International Inc.	3,55 %	4,04 %	4,16
Realty Income Corporation	4,56 %	4,36 %	2,544
Sampo	5,08 %	5,98 %	2,3
Starbucks	1,71 %	1,74 %	1
Visa Inc	0,70 %	0,82 %	0,66

Kuten taulukosta voi huomata YOC on korkeampi kuin Osinko-% kaikissa muissa paitsi Realty Incomen kohdalla. Olen ostanut Realty Incomea viime syksynä korkeampaan hintaan kuin sitä tällä hetkellä myydään. Muiden omistusten kohdalla osakkeiden arvo on tällä hetkellä suurempi kuin ostohinta. Korkeinta tuottoa tarjoaa tällä hetkellä Nordea, jota sai viime kesänä Brexitin takia todella edulliseen hintaan. Myös Sampo ja Omega healthcare tarjoavat mukavaa tuottoa pääomalle. Matalin tuottoprosentti on tällä hetkellä Visalla. Valtaosa salkkuni yhtiöistä tuottaa kuitenkin jotain näiden väliltä.